如果打开搜索引擎，搜索相关关键词，经常会跳出很多不同的外汇交易平台，这些网站往往制作精良，有的在介绍中还标明自己是“某国知名外汇交易公司”。但是，请大家注意，根据我国现行法律法规，我国尚未开放外汇保证金市场，目前在我国境内开展的外汇保证金交易均为非法。
《经济参考报》记者从国家外汇管理局获悉，为切实防范和化解金融风险，外汇局近年来一直对网络炒汇平台外汇违规保持高压查处力度。近期，外汇局又集中处置并通报了一批违法违规典型案例，针对个别违法违规行为，处以逾千万元的罚款。国家外汇管理局管理检查司相关负责人明确表示，公众切勿被某些炒汇平台漂亮的“马甲”和所谓的“高收益”所迷惑和洗脑，提高风险防范意识和能力，谨防因交易违法造成财产损失。
境内外汇保证金交易全部非法！
俗称的“炒外汇”，即外汇保证金交易，也称外汇按金交易，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。主要特征是投资者以获取外汇交易盈利为目的，实际投资一定数量资金，作为交易保证金后，按一定的杠杆倍数扩大投资金额，使实际进行外汇交易的合同金额超出投资者实际投资的交易保证金金额。
国家外汇管理局管理检查司相关负责人明确表示，我国尚未开放外汇保证金市场，目前在我国境内开展的外汇保证金交易均为非法。“境内机构直接在境内从事网络炒汇，境外机构以线上线下任何形式在境内开展或代理开展外汇按金业务，面向中国境内个人从事网络炒汇，均是违法的。”国家外汇管理局管理检查司相关负责人表示。
早在1994年，《中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》就明确规定，未经批准，任何机构擅自开展外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易，也属违法行为。2018年9月，人民银行、公安部、外汇局也公开发布风险提示，提示社会公众要充分认识从事外汇按金活动的危害，提高风险防范意识和能力，谨防因交易违法造成财产损失。
开千万元罚单 高压打击非法网络炒汇
上述外汇局管理检查司相关负责人表示，为了维护金融市场秩序，针对非法网络炒汇，外汇局始终保持高压打击态势。一方面，多次通过多种渠道向社会公众进行宣传相关知识，提示个人远离非法炒汇；另一方面，也不断加大对相关违规违法平台的查处力度。
《经济参考报》记者从外汇局获悉，外汇局近期又集中处置并通报了一批违法违规典型案例，这些违法违规主体既包括非法的网络炒汇平台，也包括为非法外汇保证金交易提供支付服务的支付公司。
案例一：上海澳喜万公司
2019年4月，外汇局上海分局作出行政处罚决定，上海澳喜万信息科技有限公司为境外母公司运营的ACY外汇平台提供网站备案、微信号注册、网站维护与支持等互联网服务，并违规从境外收取服务费，依据相关规定，对该公司给予警告，责令改正，并处罚款32万元。
据外汇局管理检查司相关负责人介绍，上海澳喜万信息科技有限公司成立于2015年7月1日，其自成立以来就与稀万ACY开展业务合作，而后者是一家受澳大利亚证券及投资委员会监管的金融科技公司，并未持有在中国开展相应金融业务的牌照。
“澳喜万申请了微信公众号ACY稀万，注册了ACY网站，且网站页面为全中文网站，网页设有客服弹窗，客服人员可提供中文服务。其实质是为非法网络交易平台提供服务的境内机构，由于其收取的服务费不具备真实合法的交易基础，因此违反了外汇管理规定。”上述人士表示。
案例二：深圳市信克商务咨询有限公司
2019年3月，外汇局深圳分局对深圳市信克商务咨询有限公司罚款人民币逾118万元，因其为非法外汇按金交易平台提供服务，以外汇的方式收取服务费、公司运营费用等，违反相关外汇管理规定。
据介绍，深圳市信克商务咨询有限公司成立于2015年8月，2016年7月至2019年2月，其为境外股东运营的互联网外汇交易平台提供服务，包括为交易平台申请境内ICP备案，注册营销QQ等，帮助其招揽境内投资者进行外汇按金交易。在此期间，该公司以服务费、公司运营费等形式，收取境外汇入资金。
案例三：智付电子支付有限公司
2018年4月，国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付电子支付有限公司给予警告，合计处以罚款人民币近1591万元。
经查实，智付公司为境外多家明显是非法黄金、炒汇类平台商户提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。
根据国家外汇管理局总会计师孙天琦在于今年5月举行的2019金融街论坛上发言时透露的信息，外汇局从2017年开始打击非法外汇保证金交易。截至2019年5月底，已处置非法外汇保证金网站近千家。其中，关闭926家，整改清退29家，约谈6家，移交公安机关4家。
提示：切勿被漂亮“马甲”迷惑
国家外汇管理局总会计师孙天琦此前在多个场合发言时曾强调，我国金融服务业在开放中要加强监管：一是，强调金融必须持牌经营；二是，金融牌照必须有国界。“任何机构通过任何方式在我国境内提供金融服务，必须持牌。获得外国牌照，但未在我国持牌，不可通过数字平台向中国投资者提供相关金融服务。”他表示。
上述负责人也表示，外汇局与境外的相关监管部门已经形成了“金融必须持牌经营”的监管共识，未来将继续加强合作，共同管理和规范相关金融活动。
该负责人还表示，外汇局与人民银行、公安部、证监会等相关部门加大信息共享，形成了打击非法网络炒汇的监管合力。
该人士提醒公众，个人若从事外汇交易需要到正规的银行进行咨询，切不可贸然相信一些所谓的“咨询公司”，也不可被所谓的“高收益”所迷惑和洗脑，一定要保持头脑清醒。“这几年，很多非法炒汇平台会利用网站、微信公号等各种方式来想尽办法做广告，‘马甲’也越穿越漂亮，比如宣称自己获得了某某国的金融牌照，获得了某某国外大奖，给公众造成一种权威错觉。公众一定要提高防范意识。”他说。
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